10월 1주 자금 계획을 정리했습니다. 확인할 건 두 건입니다.
- 9월 29일 잔액 합계
- 171,400,000원
- 지급·수금 예정
- 8건
- 모자라는 날
- 10월 2일
- 110월 2일 매입 대금 184,000,000원을 보내면 잔액이 31,400,000원 모자랍니다(CF-1002). CMS 수금은 10월 5일입니다.
- 2약정상 10월 6일에 보내도 되는 협력사 3곳의 45,000,000원을 옮기는 조정안을 만들었습니다. 이체는 담당자가 합니다.
자금 관리 에이전트
17:20월말 지급일 사흘 전
WEHAGO에서 한 번,
은행 네 곳에서 한 번씩,
CMS 화면에서 또 한 번.
자금 계획은 늘 잔액을 옮겨 적는 일로 시작됐습니다.
아이디와 비밀번호만 주세요.
모자랄 날은 제가 먼저 찾습니다.
쓰던 기업뱅킹, CMS, 회계 프로그램에 에이전트가 직접 들어가 잔액과 지급·수금 예정을 모으고, 맞춰 보고, 모자랄 날을 보고합니다.
지금 운영 중
매일 10:00 자금일보 게시매일 17:00 계좌 잔액과 지급 예정 대조CMS 자동이체 수금 결과 확인모자라는 날 미리 알림주간 자금 계획표 갱신
19:05계정 연결
맡긴 만큼만 합니다.
한 일은 전부 남깁니다.
어디까지 맡길지는 스위치로 정합니다. 이체와 지급은 하지 않고, 에이전트가 들어가서 한 모든 조회와 기록은 시각과 결과까지 남습니다.
맡긴 범위
- 조회잔액·거래내역·CMS·지급 예정허용
- 내려받기원본 그대로 보관허용
- 자금 계획 입력승인한 건만승인 후
- 이체·지급 실행하지 않음안 함
작업 기록
- 은행로그인조회 전용 계정성공
- 은행잔액·거래내역 조회기업 계좌 4개보관
- CMS출금 예정 조회10월 5일 · 대리점 38곳보관
- ERP지급 예정 조회10월 1주 · 협력사 14곳보관
- ERP자금 부족 감지CF-1002 · 31,400,000원확인 요청
- ERP자금 계획 입력승인 3건입력 완료
23:40그 시각 에이전트가 하는 일
네 은행의 잔액이,
아침엔 계획표 한 장입니다.
- 01
원래는은행마다 기업뱅킹에 들어가 잔액과 거래내역을 내려받아 자금 계획표에 옮겨 적습니다.
이제는에이전트가 밤사이 네 계좌의 잔액과 지급·수금 예정을 모아, 날짜별 자금 계획표 한 장으로 둡니다.
- 02
원래는지급일에 잔액이 모자라면, 그날 아침에야 알고 급히 돈을 옮깁니다.
이제는날짜별 예상 잔액을 매일 계산해, 모자라는 날을 며칠 전에 표시합니다.
- 03
원래는수금 예정일과 지급 예정일을 맞춰 보는 건 머릿속으로 합니다.
이제는수금과 지급을 날짜순으로 나란히 놓고, 순서가 어긋난 날만 골라 올립니다.
- 04
원래는잔액이 왜 줄었는지는 거래내역을 계좌마다 넘겨 봐야 설명할 수 있습니다.
이제는잔액 변화를 거래 단위까지 따라가, 어느 지급과 수금이 차이를 만들었는지 문장으로 답합니다.
02:40수집 · 예상 잔액 계산 · 부족 감지
밤새 네 계좌의 앞날을 계산하고,
모자라는 하루를 찾아냅니다.
기업 계좌 4개 합계 · 9월 30일 ~ 10월 10일계산 중 0%
| 항목 | 일자 | 내용 | 입금 | 출금 | 예상 잔액 |
|---|---|---|---|---|---|
| CF-0930-1 | 09-30 | 거래처 대금 입금(주)대성유통 | 23,000,000 | 194,400,000 | |
| CF-0930-2 | 09-30 | 법인카드 대금9월 사용분 | 12,800,000 | 181,600,000 | |
| CF-1001-1 | 10-01 | 임차료본사 10월분 | 9,000,000 | 172,600,000 | |
| CF-1001-2 | 10-01 | 원재료 수입 대금신용장 결제 | 20,000,000 | 152,600,000 | |
| 10-02 | 매입 대금 지급협력사 14곳 · 정기 지급일 | 184,000,000 | -31,400,000 | ||
| CF-1005 | 10-05 | CMS 자동이체 수금대리점 38곳 | 42,000,000 | 10,600,000 | |
| 10-06 | 거래처 대금 입금(주)한빛마트 · 분기 정산 | 200,000,000 | 210,600,000 | ||
| CF-1010 | 10-10 | 급여10월 10일 지급 | 96,000,000 | 114,600,000 |
9월 29일 잔액 171,400,000원 기준 · 지급·수금 예정 8건 모두 표시 · 표시된 날을 눌러 보세요
09:00출근
출근하면,
모자라는 하루가 사흘 앞에 보입니다.
09:04승인
읽기만 하지 않습니다.
승인하면 자금 계획에 넣습니다.
자금 계획 초안 3건
| 지급 조정 | 협력사 3곳 · 10/2 → 10/6 | 45,000,000 |
| 10/2 지급 | 협력사 11곳 | 139,000,000 |
| 수금 확인 | CMS 자동이체 · 대리점 38곳 | 42,000,000 |
| 자금일보 | 4개 계좌 잔액 합계 | 171,400,000 |
WEHAGO자금 계획| 일자 | 구분 | 내용 | 금액 | 입력 |
|---|---|---|---|---|
| 09-29 | 지급 예정 | 협력사 14곳 · 10/2 | 184,000,000 | 담당자 |
초안을 승인하면 여기에 입력됩니다.
10:20질문
메뉴를 찾지 말고,
물어보세요.
답에는 늘 근거 계좌와 예정 건이 붙습니다. 숫자는 기업뱅킹과 장부에서 가져온 값만 씁니다.
이번 주 돈 모자라는 날 있어?
10월 2일 하루입니다. 매입 대금 184,000,000원을 모두 보내면 네 계좌 합계 152,600,000원보다 31,400,000원 많습니다. 오늘 승인하신 조정안대로 협력사 3곳의 45,000,000원을 10월 6일로 옮기면, 10월 2일 지급은 139,000,000원이고 잔액 13,600,000원이 남습니다.
- 자금 계획 CF-1002
- 지급 예정 협력사 14곳
- CMS 수금 10/5
연결하는 시스템
어느 은행을 쓰든,
하는 일은 같습니다.
시스템에이전트가 하는 일
은행IBK기업은행 · KB국민은행 · 신한 · 우리은행 기업뱅킹
- 기업 계좌 잔액·거래내역 수집
- 날짜별 예상 잔액 계산
인하우스뱅크- 계좌 통합 조회
CMS
금융결제원 CMS · 효성CMS+
금융결제원 CMS · 효성CMS+- 자동이체 출금 예정·결과 조회
- 수금 예정일 대조
WEHAGO · 이카운트- 지급 예정 조회
- 승인한 자금 계획 입력
Slack- 매일 자금일보 게시
- 질문에 계좌 근거로 답변